Khởi tố nữ nhân viên ngân hàng chiếm đoạt của khách 4,4 tỷ đồng

Ngày 22/10, Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an TPHCM (Phòng CSĐT tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu Công an TPHCM) cho báo CA TP.HCM biết, vừa tống đạt quyết định khởi tố bị can (cho tại ngoại vì nuôi con nhỏ dưới 36 tháng tuổi) đối với Nguyễn Thị Minh Quyên (30 tuổi, ngụ Q.11, nhân viên giao dịch tại một ngân hàng thương mại cổ phần) về hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Để thực hiện hành vi gian dối, khi phát hành sổ tiết kiệm cho khách hàng, Quyên photo sổ để lưu giữ riêng. Sau đó, khi có nhu cầu rút tiền để sử dụng, Quyên kiểm tra, lựa chọn các sổ tiết kiệm có thời gian đáo hạn xa để tránh bị phát hiện khi khách hàng đến tất toán hoặc đáo hạn. Từ hệ thống phần mềm Branch Teller của ngân hàng, Quyên nhập thông tin tài khoản khách hàng và số tiền tương ứng thì phần mềm sẽ in giấy rút tiết kiệm.

Tiếp đó, từ hệ thống lưu trữ thông tin chữ ký khách hàng, Quyên xem chữ ký mẫu của khách hàng rồi giả chữ ký, ký tên vào phần “Chủ sở hữu” và ký tên Quyên vào phần giao dịch viên. Sau đó, Quyên cập nhật thông tin giao dịch rút tiền vào bản photo sổ tiết kiệm của khách mà Quyên đã lưu trữ trước đó. Sau khi ký chứng từ, Quyên lấy số tiền tương ứng từ quỹ giao dịch hàng ngày của Quyên. Giấy rút tiền tiết kiệm và bản photo sổ tiết kiệm được Quyên tập hợp cùng các chứng từ khác trong ngày để phục vụ đối chiếu, kiểm quỹ cuối ngày và lưu trữ.

Quyên thực hiện rất nhiều lần rút tiền của khách, từ dưới 50 đến nhiều nhất là 850 triệu đồng, nhưng do thiếu kiểm soát nên mặc dù không có khách hàng đến rút tiền thật, không có bản chính sổ tiết kiệm nhưng kiểm soát viên vẫn phê duyệt trên hệ thống máy tính ký bổ sung chứng từ để Quyên rút chiếm đoạt tiền.

Chân dung đối tượng Quyên. Ảnh: Báo CA TP.HCM

Từ ngày 17/1/2019 đến ngày 19/12/2019, Nguyễn Thị Minh Quyên đã giả chữ ký khách hàng để thực hiện các giao dịch rút tiền từ 12 sổ tiết kiệm, chiếm đoạt tổng cộng hơn 4,4 tỉ đồng. Bị can Quyên khai nhận, số tiền chiếm đoạt được đã sử dụng để trả nợ cho cá nhân và gia đình Quyên, hiện không còn tiền để khắc phục hậu quả.

Mới đây, ở Hà Nội cũng có vụ nhân viên ngân hàng giả mạo chữ ký rút tiền tiết kiệm của khách hàng, chiếm đoạt hơn 12 tỷ đồng. Ngày 25/9, Tòa án nhân dân TP Hà Nội đưa ra xét xử 6 bị cáo trong vụ án Lạm dụng chức vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Ngân hàng S.

Các bị cáo Trịnh Thị Phương Thanh (SN 1984, nguyên Phó trưởng phòng dịch vụ khách hàng, kiêm Trưởng nhóm giao dịch viên); Nguyễn Thị Hương Lan (SN 1993, nguyên giao dịch viên) bị xét xử về tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản”.

Các bị cáo Nguyễn Thị Giang (SN 1994, nguyên giao dịch viên), Đỗ Hà Phương (SN 1987, nguyên chuyên viên quỹ), Lê Thị Hải Linh (SN 1987, nguyên Trưởng quỹ chính) và Nguyễn Thị Mai Trang (SN 1992, nguyên giao dịch viên) bị xét xử về tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”.

Cơ quan chức năng xác định, từ tháng 4/2017 đến tháng 8/2017, Thanh và đồng phạm đã lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ, thực hiện hành vi vượt quá nhiệm vụ quyền hạn được giao để thực hiện khống 33 giao dịch trong việc thanh toán tiền gửi tiết kiệm của 13 khách hàng gửi tiết kiệm để chiếm đoạt và gây thất thoát tổng số hơn 12 tỷ đồng.

Với hành vi này, TAND TP Hà Nội tuyên phạt Trịnh Thị Phương Thanh mức án 17 năm tù; Nguyễn Thị Hương Lan mức án 11 năm tù cùng về tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản”.

Bị cáo Nguyễn Thị Giang (SN 1994, nguyên giao dịch viên), Đỗ Hà Phương (SN 1987, nguyên chuyên viên quỹ), Lê Thị Hải Linh (SN 1987, nguyên Trưởng quỹ chính) và Nguyễn Thị Mai Trang (SN 1992, nguyên giao dịch viên), đều lần lượt bị tuyên phạt từ 12 tháng tù đến 36 tháng tù (hưởng án treo) về tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”.