Đường dây cho vay nặng lãi qua app của người Trung Quốc tại Việt Nam

Ngày 27/7, Công an quận 4, thành phố Hồ Chí Minh cho biết, đơn vị đang xác minh, lập hồ sơ xử lý vụ việc có dấu hiệu cho vay nặng lãi qua app.

Theo thông tin ban đầu, chiều 20/7/2020, cơ quan Công an quận 4 kiểm tra hành chính tòa nhà trên đường Đoàn Như Hài (phường 12, quận 4), do Công ty TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương (trụ sở chính tại 231 - 233 Lê Thánh Tôn, phường Bến Nghé, quận 1, thành phố Hồ Chí Minh) thuê.

Tại đây, Công an phát hiện Tian Yi Gui (28 tuổi, quốc tịch Trung Quốc tạm trú quận 4) cùng 6 người khác đang hoạt động cho vay tiền qua app tại một công ty đầu tư tư vấn tài chính do Tian Yi Gui điều hành. Công ty này sử dụng 2 app là ABLOAN và VNCARD để cho vay.

Cách thức nhóm này cho vay như sau: nhân viên trong công ty sẽ gọi điện cho khách hàng để tư vấn về việc vay vốn. Nếu khách hàng đồng ý, nhân viên sẽ cung cấp đường dẫn để khách cài đặt app trên điện thoại.

Bên trong văn phòng của nhóm cho vay nặng lãi qua app. Ảnh: VOV

Sau đó, khách hàng sẽ làm theo các thao tác mà nhân viên hướng dẫn. Khách phải cung cấp đầy đủ thông tin như: chụp hình CMND, quay hình khuôn mặt đang chuyển động, địa chỉ thường trú, địa chỉ tạm trú, trình độ học vấn, tình trạng hôn nhân, thông tin làm việc và cuối cùng là cung cấp đầy đủ thông tin người thân.

Hệ thống app tự động xử lý và chuyển tiền về tài khoản mà khách hàng cung cấp khi hồ sơ đạt yêu cầu. Hồ sơ vay 2 triệu đồng thì công ty giữ lại tiền lời là 800.000 đồng (tương đương 40% số tiền vay).

Thời gian vay là 8 ngày, tương đương lãi suất 5%/ngày. Nếu qua 8 ngày, khách không trả đủ 2 triệu đồng thì phải chịu phí phạt là 4% số tiền vay/ngày (tương đương 80.000 đồng/ngày). Nếu quá hạn, người vay sẽ bị phạt 4% số tiền vay/ngày và bị nhắn tin, gọi điện đòi nợ, thậm chí bị đe dọa...

Theo cơ quan công an, Công ty Thái Bình Dương do đối tượng trong băng nhóm là Sun Yu Xin, đứng tên giấy phép kinh doanh và Đỗ Thị Thu Thảo (sinh năm 1996, ngụ Quận 8, vợ Sun Yu Xin) là người đại diện theo pháp luật Công ty Thái Bình Dương có 4 bộ phận với nhiệm vụ khác nhau, trong đó có bộ phận thu hồi nợ. Hiện vụ việc đang được tiếp tục điều tra mở rộng.